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Los 5 fraudes más temidos por los bancos | |
| Fuente: CNN Expansión | |
21 de junio | CIUDAD DE MÉXICO (CNNExpansión) — En 2011, los reclamos asociados a transacciones fraudulentas en el sistema bancario reportados a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros alcanzaron un monto de 476 millones de pesos.
El total de operaciones asociadas a alguna actividad criminal fue de 119,000 transacciones, la mayor parte correspondía a tarjetas de crédito, que es donde hay un mayor número de resolución de conflictos a favor del cliente, pues cuatro de cada 10 incidentes implican un reembolso para el usuario.
De acuerdo con la división Business Analytics de SAS México, muchas de las principales prácticas delictivas relacionadas con productos bancarios pueden identificarse y combatirse de manera temprana.
"El fraude es un problema creciente para los bancos en gran parte porque es muy difícil de detectar debido a que los estafadores emplean técnicas cada vez más sofisticadas que les permiten actuar sin mayores inconvenientes y sin ser detectados", señala la compañía.
Dentro de los principales delitos bancarios que la empresa ha identificado destacan:
1. Pérdida o robo de la tarjeta: Sucede cuando una persona hace uso de una tarjeta que ha sido olvidada o robada, fingiendo ser el titular.
2. Duplicado de tarjeta o skimming: El duplicado se realiza y se codifica sin el permiso de la compañía bancaria. La mayoría de los casos implican la copia de la información de la banda magnética de una tarjeta genuina sin el conocimiento del titular. De este fraude será inconsciente hasta que los montos inexplicados aparecen en sus estados de cuenta.
3. Robo de datos: Ocurre cuando roban la información de la tarjeta durante una transacción o por medio de un recibo y lo utilizan para hacer compras a distancia, principalmente por teléfono o a través de Internet.
4. Robo de la tarjeta antes de la entrega al titular: Este fraude se produce cuando una tarjeta es sustraída antes de llegar al domicilio del titular, generalmente ocurre cuando la entidad financiera envía la tarjeta por correo y no cuenta con los elementos eficaces de acuses de recibo.
5. Cambio de identidad en tarjetas. Existen dos tipos:
a) Fraude de uso: Este delito se produce cuando un criminal roba documentos, como estados de cuenta, y los utiliza para abrir una cuenta nueva a nombre de la víctima.
b) Toma de posesión de la cuenta: Con este fraude un estafador utilizará datos personales del titular para solicitar al banco que dirija pagos a otra parte.
De acuerdo con SAS, los mecanismos anti lavado de dinero, deben enfocarse brindar soluciones integrales que permitan detectar más eficientemente este tipo de ilícitos, al interior de los bancos.
En opinión de la división de seguridad de la empresa, los bancos deben concentrarse en el análisis de los vínculos sociales de los clientes, el análisis del retorno de la inversión en seguridad y la mejora de plataformas de seguridad tecnológica que brinden mayor certeza a los clientes.
Últimas noticias:
6 de mayo de 2013. Mucho interés hay en los medios por conocer nuestro punto de vista sobre el “Gasto Hormiga” de los consumidores mexicanos, quizá por estar a unos días de uno de los festejos que generan más consumo en el año: el Día de las Madres que más bien pareciera el Día del Comerciante.
Discurso para el Foro Productividad Innovación y Emprendedores del PLAN NACIONAL DE DESARROLLO 2013-2018 a inaugurar por el Presidente EPN.
El próximo lunes, 13 de mayo, la Alianza por la Salud Alimentaria realizará un Foro Internacional sobre Políticas de Combate de la Obesidad, con la participación de expertos en torno a la epidemia de la obesidad, políticas de salud pública, así como recomendaciones, regulaciones y experiencias que están demostrando su efectividad en otras partes del mundo. El foro tendrá lugar en el Gran Hotel de la Ciudad de México, en Av. 16 de septiembre #82, Colonia Centro, en la esquina de El Zócalo.
Global awareness and concern regarding the impact of climate change continues to be a focal point as businesses seek to achieve better business in terms of reduced cost and risk while achieving positive impact on the world around them. As this issue advances on the list of global priorities, businesses in the beverage sector have already begun implementing strategies to reduce their Greenhouse Gas (GHG) emissions and thusly their impact on the global climate.
1 de mayo de 2013. Muchas veces he pensado que, muy en el fondo, todos sabemos qué hacer para manejar nuestro dinero correctamente. Porque en realidad es un asunto de sentido común.
Historias de horror recientes:
Por querer "ahorrar" contraté cable e internet de cablevisión. El internet es una pesadilla se va la señal a cada momento, toma como 5 minutos cuando prendes la computadora poder acceder a internet, es en extremo lento. Me parece que es una estafa que cobren por la velocidad al mes, porque así tienen excusa de tener servicios de baja calidad, solo porque pagas la "tarifa mas baja" que aún así no es barata y representa un egreso anual de 2,750 pesos; por lo cual es absurdo que uno tenga que pagar mil pesos al mes, para tener un acceso eficiente a la red.
Pido un préstamo personal por primera vez, sin conocer antes la estafa que es. Aprendí de mala manera. Me obligaban a pagar un seguro de vida mensual de 480 pesos, y el monto del prestamos era de 20,000 pesos. Te obligan a que sea 3 años, por lo que cobran mes con mes intereses altísimos. Durante 9 meses, pagué la cuota mensual puntual y cuando me metí a ver cuanto llevaba pagado, me di cuenta que había pagado más de 10,000 pesos y solo se habían reducido 300 pesos!! Solo estaba pagando al mes intereses y el seguro de vida. Pagué en ese momento todo el préstamos y fue un mega problema para cancelar el seguro de vida, ya que no se cancela en automático cuando terminas de pagar tu crédito. Fue la primera y última vez que confío en esos créditos; la verdad es mejor vivir con el dinero que uno tiene.
Me iba del país y me faltaban 3 meses para que se pudiera revocar el contrato de telcel, fui a la sucursal y dije que necesitaba cancelarlo y que pagaría los tres meses que faltaban por el contrato. Me dicen que me cobran una multa d 3,000 pesos mas los meses que faltaban; ¿cómo es eso posible? si voy a pagar completo el año no estoy faltando a ninguna responsabilidad del contrato, me parece un abuso